Mercado apresenta novas soluções no combate à lavagem de dinheiro em apostas
A fim de coibir práticas de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo, a Secretaria de Prêmios e Apostas do Ministério da Fazenda publicou na última sexta-feira (12) a portaria normativa SPA/MF n° 1.143, com normativas que o setor betting deve seguir para reprimir tais movimentações criminosas. As normas estipuladas pela SPA já vêm fazendo o mercado de apostas e jogos se movimentar, como os novos lançamentos divulgados pela Paag, techfin especializada em produtos para o setor betting.
Uma das novidades é o Paag Shield, que fornece dados em tempo real sobre movimentos suspeitos dos jogadores, o que inclui o monitoramento de padrões de comportamento, potenciais riscos, sugestão de solicitação de documentos de comprovação de renda ao jogador, levantamento de score de risco do apostador e análise de comportamento. O produto visa auxiliar na prevenção de fraudes e também reportar aos órgãos responsáveis qualquer atividade que for necessária.
O Paag Shield é uma ferramenta que vai de encontro às determinações da nova portaria, já que o documento é claro ao afirmar que as plataformas de apostas que operam no Brasil deverão adotar políticas para combater as práticas ilícitas, como a identificação, qualificação e realização da classificação de risco dos apostadores. Além disso, todas as transações suspeitas deverão ser comunicadas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), órgão do governo federal que atua no combate à lavagem de dinheiro.
"Faz um tempo que estamos nos preparando para as novas determinações do mercado. A nova portaria normativa trouxe as diretrizes que esperávamos e, pensando nisso, estamos lançando os novos produtos visando prestar todos os serviços para auxiliar as bets no processo de adequação a essas regras. Com tecnologia exclusiva para os operadores, estamos oferecendo ferramentas para conformidade regulatória e de suporte à prevenção de fraudes, lavagem de dinheiro e financiamento a atividades ilícitas", explicou João Fraga, CEO da Paag.
Outro lançamento da empresa é o PaagID. Ele funcionada como um passaporte para pessoas que querem jogar nas bets. A ferramenta é simples: basta criar um login de usuário, uma única vez, para utilizá-lo em diversas plataformas de apostas. O objetivo do PaagID é garantir uma base atualizada de informações sobre cada jogador e também melhorar a experiência dos apostadores, reduzindo os custos com KYC (serviço que envolve a verificação de identidade), para os operadores.
- Dentre os serviços do PaagID estão a validação facial e de documentos, consultas integradas de CPF e outros dados, além de gestão das contas dos usuários e suporte para mantê-las seguras.
Outro dos novos produtos é o Paag Payments. Especializado em bets, trata-se de um sistema que realiza a troca segura de informações de pagamento entre pontos de venda e instituições financeiras, e que conta com tecnologia própria, além de taxas de destaque dentro do mercado. Por fim, a companhia também apresentou o Paag Finance, que oferece serviços bancários completos para casas reguladas.
(Foto: Divulgação/Paag)
